Treasury Management (TMS) FinanceOS-Modul

Treasury & Liquidität

Wissen Sie, wie viel Liquidität morgen, nächste Woche und in drei Monaten tatsächlich verfügbar ist — über alle Banken und alle Gesellschaften?

Treasury in FinanceOS ist eine Cash-Position über alle Bankkonten, Gesellschaften und Währungen, mit dem Forecast darauf und der Entscheidung daran. Es ist ein Treasury-Management-System im üblichen Sinn — und es sitzt auf demselben Finanzmodell wie alles andere hier.

Fähigkeiten Direkt sprechen
Warum die heutigen Systeme das nicht schließen

Drei Stellen, an denen die Arbeit ausläuft.

Die Position wird zusammengesetzt, nicht geführt

Salden kommen aus mehreren Portalen, landen in einer Arbeitsmappe und stimmen für den Vormittag, an dem sie entstanden ist.

Kurse und Quellen gehen verloren

Ein umgerechneter Wert ohne Kurs, Kursdatum und Quelle lässt sich im nächsten Board-Termin nicht verteidigen.

Der Forecast kennt das operative Geschäft nicht

Ein Treasury-Forecast nur aus Bankbewegungen weiß nicht, was das Geschäft gleich fakturiert oder bezahlt.

Fähigkeiten

Was es konkret tut.

Bankkonten-RegisterJedes Konto über Banken, Länder, Gesellschaften und Währungen als geführtes Inventar, mit Zweck, Status und Zeichnungskontext.
Eine Cash-PositionSalden und Bewegungen über Institute und Gesellschaften zusammengeführt, je Währung und umgerechnet, mit der Quelle jeder Zahl.
Quellentreue KurseKurse tragen Quelle, Kursdatum und Abrufzeit. Fehlt ein Referenzkurs, wird kein Wert erfunden.
LiquiditätsforecastEine rollierende Sicht aus Bankbewegungen, Forderungen und Verbindlichkeiten, mit sichtbaren und zuordenbaren manuellen Annahmen.
SzenarienWas ein verschobener Zahllauf, ein späterer Eingang oder eine Ziehung mit der Position macht — neben dem Basisfall.
CovenantsKennzahlenberechnung mit Quelle, Headroom, Status und Prüfperiode — leer statt grün, wo Finanzierungsdaten fehlen.
Pooling-KontextInterne Bewegungen zwischen Gesellschaften als intern sichtbar, damit eine Gruppenposition nicht doppelt zählt.
BankanbindungAuszugs- und Bewegungsübernahme je Institut, Lücken in der Lieferung werden als Lücken gemeldet.
Ende zu Ende

Wie es läuft.

QuelleBanken, ERP, Gesellschaften
PositionEine Cash-Sicht
ForecastErwartete Bewegungen
SzenarioWenn es sich verschiebt
EntscheidungUmschichten, ziehen, verschieben
NachweisGrundlage und Freigabe
Kontrolle und Nachweis

Wer was darf, und was davon bleibt.

Wer welche Gesellschaft siehtCash-Sichtbarkeit folgt der gesellschaftsbezogenen Berechtigung, nicht einer geteilten Tabelle.
Wer handeln darfGeld zu bewegen ist eine Zahlungsentscheidung mit eigener Befugnis — siehe Zahlungen & Banking.
Woher die Zahl kommtJede Positionszeile trägt Quelle und Stand, damit eine Erklärung ein Abruf ist und keine Rekonstruktion.
Verbundener Wert

Dieses Modul endet hier nicht.

Jede dieser Zeilen ist ein Link. FinanceOS wird mit jeder relevanten Domäne mehr wert, die dazukommt, weil die Domänen auf einem Finanzmodell arbeiten statt Dateien auszutauschen.

Treasury & LiquiditätWorking Capital Forderungen und Verbindlichkeiten machen aus dem Treasury-Forecast erwartete operative Cash-Bewegungen statt reiner Bankbewegungen. Treasury & LiquiditätZahlungen & Banking Von der verstandenen Liquiditätslage zur freigegebenen Zahlung, ohne Systemwechsel. Treasury & LiquiditätGroup FinanceFinanceOS-Modul Liquidität über Gesellschaften hinweg in derselben Form, in der die Gruppe berichtet wird. Treasury & LiquiditätProject FinanceFinanceOS-Modul Projektfortschritt und Fakturierung verschieben den Zahlungseingang — der Forecast erfährt es vom Projekt und nicht aus einer Erinnerung.

Alle FinanceOS-Module

Wo dieses Modul mitwirkt

Ketten, in denen dieses Modul vorkommt.

Jede Kette beginnt mit einem Vorgang aus dem Geschäft und endet bei einer Entscheidung, die dokumentiert und abgeschlossen ist. Was dieses Modul darin beiträgt, steht an der Kette.

Vertrag → Wirkung → CashKette Übernimmt Zahlungsplan, Fälligkeit, Währung und Gesellschaft in die Liquiditätsvorschau — der erwartete Abfluss steht vor der Wertstellung. Projekt → Marge → CashKette Übernimmt die verschobenen Eingänge in Cash-Forecast und Headroom. Vier Wochen auf drei Meilensteinen sind eine Finanzierungsfrage. Forderung → Maßnahme → CashKette Zeigt Cash-Position und Headroom gegen Finanzierungslinien — mit der Ursache daran, nicht nur der Zahl.
Status

Wo das steht

Wo das steht

Die auf dieser Seite beschriebenen Fähigkeiten sind der Funktionsumfang des Moduls. Jede Fähigkeit trägt ihren Reifegrad: Im Produkt verifiziert, Pilot / Validierung, In aktiver Entwicklung oder Definierte Fähigkeit. Was nicht gekennzeichnet ist, behaupten wir nicht.

Direkt sprechen

Dreißig Minuten über Ihr Thema treasury & liquidität.

Sagen Sie grob, was Sie betreiben und wo es weh tut. Wir melden uns mit dem Vorschlag, wer auf unserer Seite dabei sein sollte — und mit einer ehrlichen Einordnung, welche Ihrer Fragen wir heute belegen können.

  • Was danach passiert. Eine automatische Bestätigung, dann innerhalb eines Werktags eine persönliche Antwort.
  • Mit wem Sie sprechen. Mit den Leuten, die die Plattform bauen, und den Architekten, die sie einführen — nicht mit einem Callcenter.
  • Was Sie nicht brauchen. Keine vorbereiteten Daten, keine NDA für ein erstes Gespräch, keine Kaufabsicht.
Eingang wird per E-Mail bestätigt. Persönliche Antwort innerhalb eines Werktags.