Echtzeit-Cashmanagement — so wie Ihr ERP es nie können wird.
JPS FinanceOS Treasury aggregiert Live-Salden aller Bankkonten, erstellt automatisch einen 13-Wochen-Cashforecast direkt aus Ihren ERP-Daten und berechnet Best/Base/Worst-Szenarien — alles ohne eine einzige Tabellenkalkulation. Heute mit NetSuite verbunden. Live in unter 30 Tagen.
Ihr ERP wurde für die Buchhaltung gebaut — nicht für Treasury.
NetSuite, Business Central und die meisten Mittelstands-ERPs sind hervorragende Systeme of Record. Aber sie wurden um das Hauptbuch herum entwickelt — nicht um Echtzeit-Liquiditätsentscheidungen. Das Ergebnis: Finance-Teams führen Treasury-Operationen in Tabellenkalkulationen, E-Mail-Threads und Bankportalen durch, die nie miteinander kommunizieren.
| Heute — ohne JPS FinanceOS | Mit JPS FinanceOS Treasury |
|---|---|
| Cashposition erfordert tägliches Login in 2–4 Bankportale | Konsolidierte Ansicht — alle Banken, alle Währungen, automatisch aktualisiert via CAMT.053 |
| 13-Wochen-Forecast wird manuell in Excel gebaut, wöchentlich aktualisiert | Rollforecast automatisch aus AP/AR/Lohndaten Ihres ERP — täglich aktualisiert, kein manueller Eingriff |
| Szenario-Planung erfordert das Duplizieren der Tabelle und manuelle Zeilenänderungen | Best/Base/Worst-Szenarien in Sekunden berechnet — jeweils mit definiertem Abweichungsset und Konfidenzintervall |
| FX-Exposure wird manuell berechnet oder gar nicht | Alle Fremdwährungspositionen täglich zum EZB-Referenzkurs bewertet — GoBD-konform, vollständig auditiert |
| Liquiditätswarnungen kommen per E-Mail — wenn überhaupt | Push-Benachrichtigung sofort wenn ein konfigurierter Cash-Buffer-Schwellenwert unterschritten wird — bevor die Bank Überziehungszinsen berechnet |
Live-Cashposition. Alle Banken. Alle Währungen. Eine Ansicht.
JPS FinanceOS verbindet sich direkt via EBICS mit Ihren Banken und importiert automatisch CAMT.053-Kontoauszüge. Die Cashposition wird innerhalb von Minuten nach Auszugseingang aggregiert — nicht erst am Monatsende.
Alle Salden in einer Ansicht
Bankkonten bei mehreren Banken, in verschiedenen Währungen und über mehrere Gesellschaften werden zu einer konsolidierten Cashposition zusammengeführt. Kein manueller Export, kein Copy-Paste.
Automatische Kontoauszugsverarbeitung
EBICS liefert täglich CAMT.053-Kontoauszüge. FinanceOS verarbeitet diese automatisch — die Cashposition ist innerhalb von 5 Minuten nach Import aktualisiert.
Bank vs. ERP — immer abgestimmt
Das System gleicht kontinuierlich Banksalden mit ERP-Buchungen ab. Differenzen werden sofort gemeldet — mit vollständigem Drill-down auf die zugrunde liegenden Transaktionen.
Ein 13-Wochen-Forecast aus Ihrem ERP — nicht aus Ihrer Tabelle.
Der rollende 13-Wochen-Forecast wird automatisch wöchentlich erstellt, befüllt aus AP-Fälligkeiten, AR-Forderungen und Lohndaten direkt aus Ihrem ERP. Kein manueller Dateneingabeaufwand für ERP-gesteuerte Positionen.
Bottom-up aus dem ERP — ohne manuelle Eingabe
Jede Woche holt FinanceOS AP-Zahlungsfälligkeiten, offene AR-Rechnungen mit erwarteten Eingangsdaten und Lohndaten aus NetSuite. Diese bilden die Basisschicht des Forecasts — vollständig automatisiert.
- AP-Fälligkeiten direkt aus dem ERP — wöchentlich, ohne manuelle Eingabe
- AR-Forderungen mit Zahlungszielen und historischen Zahlungsquoten
- Lohnpositionen aus ERP-Payroll oder verbundenem HR-Modul
- Wiederkehrende Vorlagen für strukturelle Cashflows außerhalb des ERP
- Forecast-Versionskontrolle — wöchentliche Snapshots, 52 Wochen rollend
ML-Modell mit Konfidenzintervallen
Für Cashflows die nicht direkt aus ERP-Daten ableitbar sind, setzt das System ein ML-Modell ein das auf Ihren historischen Daten trainiert wurde. Jede Forecast-Linie trägt ein 80%-Konfidenzintervall.
- ML-Modell trainiert auf 12+ Monaten historischer Daten pro Mandant
- 80%-Konfidenzintervall je Forecast-Woche dargestellt
- Forecast-Genauigkeit: MAPE und Bias rollend über 52 Wochen verfolgt
- KI-gestützte Abweichungserklärung — identifiziert Ursachen von Forecast-Fehlern
Szenario-Engine — drei parallele Zukünfte
Die integrierte Szenario-Engine berechnet Best-, Base- und Worst-Case-Cashflows gleichzeitig. Jedes Szenario wendet ein definiertes Abweichungsset an. Szenarien können versioniert und teamübergreifend geteilt werden.
Optimistische Annahmen
Kunden zahlen früh, AP auf maximalen DPO optimiert, keine ungeplanten Abflüsse. Definiert die Obergrenze für verfügbare Cash-Planung.
Erwartetes Ergebnis
Standardzahlungsziele, historische Eingangsquoten, geplante Capex und Lohnzahlungen. Primäre Planungsbasis für Treasury-Entscheidungen.
Stress-Szenario
Späte Kundenzahlungen, frühe Lieferantenzahlungen, unerwartete Abflüsse. Für Liquiditätspuffer-Dimensionierung und Covenant-Headroom-Bewertung.
Multiwährungspositionen. EZB-Kurse. Covenant-Monitoring.
FX-Bewertung zu EZB-Referenzkursen, Liquiditäts-Covenant-Tracking und FX-Exposure-Reporting — als Standardmodule im FinanceOS Treasury-Paket enthalten. Keine weiteren Tools erforderlich.
Tägliche EZB-Bewertung — GoBD-konform und auditiert
Alle Fremdwährungsbanksalden werden täglich zum EZB-Referenzschlusskurs (17:00 Vortag) bewertet. Der angewandte Kurs wird pro Transaktion gespeichert und ist vollständig auditierbar — GoBD-Anforderungen werden erfüllt.
- FX-Bewertung einmal im Monat — nur für die Buchhaltung
- Kursquelle inkonsistent oder nicht dokumentiert
- Kein Echtzeit-EUR-Äquivalent des Exposures
- Tägliche EZB-Bewertung automatisch angewendet
- Kursquelle pro Transaktion im Audit-Log dokumentiert
- Echtzeit-EUR-Äquivalent aller Währungen in einer Ansicht
- FX-Exposure-Dashboard — offene Positionen nach Währung und Gesellschaft
Konfigurierbare Puffer. Push-Alerts. Covenant-Headroom.
Treasury-Risikomanagement für den Mittelstand: Mindest-Liquiditätspuffer je Gesellschaft definieren, Push-Alerts bei Schwellenwertunterschreitungen setzen und Covenant-Compliance verfolgen — konfigurierbar pro Mandant ohne Individualentwicklung.
- Liquiditätspuffer in einer Tabelle die niemand liest
- Covenant-Verletzungen werden nachträglich entdeckt
- Risikoberichte manuell für jede Vorstandssitzung erstellt
- Buffer-Schwellenwerte je Konto und Gesellschaft konfiguriert
- Push-Alert innerhalb von 2 Minuten nach CAMT-Import bei Unterschreitung
- Covenant-Kennzahlen automatisch aus ERP-Daten berechnet
- KPIs: Days Cash on Hand · Burn Rate · Liquidity Runway
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