In den meisten Häusern ist das eine Kennzahl, die rot wird. Was danach passiert, hängt daran, wer gerade erreichbar ist. Hier ist es der Anfang einer modellierten Kette — acht Stationen, sechs Domains, ein Nachweis am Ende.
Sie steht in mehreren Bankportalen und einer Tabelle. Bis sie konsolidiert und FX-normalisiert ist, ist der Tag halb vorbei.
Fazilität ziehen, Zahllauf schieben, Forderungen intensivieren. Welche was bringt, wird geschätzt und nicht gerechnet.
Ob die gewählte Maßnahme gewirkt hat, steht nirgends. Die nächste Entscheidung beginnt wieder bei null.
Jeder einzelne Schritt existiert heute in irgendeinem System. Was fehlt, ist der belegte Zusammenhang zwischen ihnen.
Vier Schritte, und über jedem davon dieselben Querschnittsfähigkeiten.
Jeder einzelne Schritt existiert heute in irgendeinem System. Was in der Regel fehlt, ist die Spalte in der Mitte: der belegte Zusammenhang zwischen ihnen.
01 · Cash-PositionTreasury
Konsolidiert über Banken, Gesellschaften und Währungen, FX-normalisiert, mit Angabe der Belastbarkeit.
02 · LiquiditätsforecastTreasury · Finance Control Tower
Fälligkeiten, Zahlungsverhalten, Projektabrufe, Personalaufwand. Nicht nur die Kurve, sondern die Treiber dahinter.
03 · Funding-EntscheidungTreasury · Financial Case Management
Fazilität ziehen, Zahllauf verschieben, Forderungen intensivieren, Intercompany-Funding. Jede Option mit gerechneter Wirkung auf Position, Puffer und Covenant.
04 · FreigabeIdentity & Access Governance
Wer bis zu welchem Betrag in welcher Gesellschaft entscheiden darf. Geprüft im Moment der Handlung, nicht im Nachhinein.
05 · AusführungTreasury · Working Capital
Abruf, Zahllauf, Collections-Aktion. Mit Eigentümer, Frist und Zustand, nicht als Protokollzeile.
06 · SettlementIhre Bank
Der Kontoumsatz ist die Wahrheit der Bank. FinanceOS liest ihn und ordnet zu.
07 · BuchungIhr ERP
Die Transaktions- und Buchungsautorität bleibt, wo sie heute liegt. FinanceOS bereitet zu und bucht nicht daneben.
08 · VerifikationFinance Control Tower · Accounting Operations
Der realisierte Effekt wird gegen die vorher festgehaltene Basis gemessen und der Maßnahme zugeordnet. Die Erkenntnis geht zurück in Forecast und Prämissen.
Sechs Domains, eine Kette, ein Nachweis. Zwei der acht Stationen liegen ausdrücklich in Ihren Systemen — Settlement bei der Bank, Buchung im ERP. Genau deshalb ist die Spalte dazwischen der Gegenstand.
Jedes Modul ist ein eigenständiger Einstieg. Diese Kette zeigt, was zusammenkommt, wenn mehrere davon auf demselben Finanzmodell laufen.
Pilot / Validierung
Führt die konsolidierte Position über Banken und Gesellschaften, den Forecast darauf und die Funding-Optionen mit ihrer gerechneten Wirkung auf Puffer und Covenant.
Pilot / Validierung
Der Verlauf und die Ursachen dahinter: Fälligkeiten, Zahlungsverhalten, Projektabrufe. Ein Szenario ist hier eine Ableitung aus Vorgängen, keine freie Annahme.
In aktiver Entwicklung
Die Funding-Entscheidung als Vorgang: Optionen mit erwarteter Wirkung, Freigabe nach Autorität, Begründung festgehalten, Verifikation am Ende.
Im Produkt verifiziert
Wer bis zu welchem Betrag für welche Gesellschaft freigeben darf — als durchgesetzte Regel im Moment der Handlung, mit Prüfspur je Ausübung.
Pilot / Validierung
Der Zahllauf über alle Banken und Gesellschaften, mit serverseitig geprüfter Freigabe und der Zuordnung des Kontoumsatzes zum Vorgang.
Fazilität, Zahllauf oder Collections-Aktion — innerhalb der Befugnis, die für diese Gesellschaft und diesen Betrag gilt. Die gewählte Option trägt ihre erwartete Wirkung mit, damit am Ende etwas vergleichbar ist.
Konto, Zahlungsverkehr und Settlement bleiben bei der Bank. FinanceOS liest den Umsatz und ordnet zu; die Bank bleibt die Quelle. Die Anbindung läuft im Regelbetrieb über Konfipay als Provider.
Buchung und Buchungsautorität bleiben im ERP. FinanceOS bereitet die Journalübergabe zu und bucht nicht daneben.
Wo eines im Einsatz ist, behält es Handel, Screening und Custody. FinanceOS bindet es ein, statt es zu ersetzen.
Was nicht gekennzeichnet ist, behaupten wir nicht. Den vollständigen Stand je Fähigkeit führen die Modulseiten und der Produktstand.
Nein. Ein Treasury-System zeigt die Position. Was es nicht kennt, ist der Grund, warum sie sich bewegen wird — der liegt in Projekten, Verträgen und Zahlungszielen. Weil diese Domains dasselbe Modell teilen, ist der Forecast hier eine Ableitung aus Vorgängen.
Über eine hinterlegte Regel je Gesellschaft, Betrag und Entscheidungsart, geprüft im Moment der Handlung und nicht im Nachhinein. Funktionstrennung ist dabei eine durchgesetzte Regel: wer anlegt, gibt nicht frei.
Bevor die Maßnahme läuft, wird der Ausgangswert festgehalten — Position, Puffer, erwarteter Effekt. Danach wird der realisierte Effekt dagegen gemessen und der Maßnahme zugeordnet. Ohne diese Basis bleibt jede Wirkungsaussage eine Behauptung.
Bringen Sie diesen Fall mit, wie er bei Ihnen aussieht. Wir gehen ihn an Ihrem Beispiel durch und sagen, wo eine gemeinsame Finance-Ebene trägt und wo nicht.